Как найти, разыскать имущество должника
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как найти, разыскать имущество должника». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Известно, что достоверная и своевременно полученная информация может стать одним из главных аргументов в любом споре. Оформление заказа на получение сведений о собственности конкретного человека на нашем сайте оптимальный вариант для тех, кто привык решать важные задачи быстро и с максимальным удобством.
Возможные проблемы при самостоятельном сборе сведений о собственности
Данные о принадлежащем человеку имуществе не являются общедоступными. Закон о регистрации чётко определяет категорию лиц, имеющих право знать об объектах, принадлежащих определённому лицу. Это:
- сам собственник;
- его представитель с заверенной доверенностью;
- работники судебных и правоохранительных органов;
- государственные руководители (для расследования дел о коррупции);
- граждане, с подтверждающими документами о получении наследства;
- служащие Счётной палаты РФ.
Если вы не являетесь кем-то из этого списка, то поиск имущества любым из вышеперечисленных способов станет практически невыполнимой задачей.
Полная информация об имуществе конкретного человека поможет:
- получить по наследству все движимые и недвижимые объекты, на которые имеете право;
- при разводе рассчитывать на половину всего, что находится в собственности у супруги или супруга;
- подать в суд на должника, точно зная, что расходы будут возмещены за счёт принадлежащей ему недвижимости или машины.
Что ищут приставы: розыск должника или его имущества
Должником считают человека, у которого есть невыполненные обязательства перед физическим или юридическим лицом, либо перед бюджетом РФ. Но не любого должника можно объявить в розыск.
Закон устанавливает причины, когда пристав может издавать постановление о розыске, но на практике для розыска нужно требование взыскателя. Розыск должников судебными приставами проводится в отношении гражданина, нахождение которого неизвестно, и есть долг по:
- кредитам от 10 000 рублей;
- алиментам;
- компенсации за нанесенный вред здоровью других граждан;
- возмещению вреда от преступления;
- штрафам.
Особенности взыскание задолженности с наследников
Если наследники еще не приняли наследство, то нужно обратиться за помощью к нотариусу. Тот в свою очередь подаст претензию о наличии обременений умершего перед кредиторами, наследники будут уведомлены об этом. Если вы узнали о смерти должника после того, как наследство было принято, тогда необходимо подать заявление о взыскании задолженности с наследников. Перед составлением заявления нужно предложить наследникам добровольное погашение долга.
Если наследников нет, то имущество умершего должника переходит государству или муниципальным образованиям. Требования о погашении долга кредитор будет адресовать им, но в этом случае вернуть задолженность будет затруднительно, так как данный процесс не урегулирован на законодательном уровне.
Срок взыскания долга с наследников – 3 года.
В судебной практике встречаются случаи, когда наследники смогли избежать обязанности по возврате долга, если смогут доказать, что обязательство исполнено. Важно доказать это документально, если же документально этого не будет доказано, то суд удовлетворит требования кредитора. Если наследник оформил договор займа, оплатил долг, но не взял доказательства, кредитор может обратиться в суд и взыскать долг повторно.
Существует вариант, когда можно взыскать долг по расписке умершего. Если в расписке указано, в какой день средства были переданы и когда должны были быть возвращены, указан заемщик, кредитор и реквизиты документов и подписи, возможно удовлетворение иска. Если же нет одного из вышеперечисленных требований, суд откажет в удовлетворении иска.
Физлицо, намеренно скрывающее или прячущее свое имущество, может быть привлечено к санкциям по УК РФ или КоАП РФ. Так, за сознательную невыплату задолженности гражданин будет отвечать по статье 177 УК РФ. Однако по этой норме долг должен быть в крупном размере (более 2 250 000 рублей).
Лицо, уклоняющееся от выплаты алиментов, также может быть привлечено к ответственности. Если просрочка составляет более двух месяцев, то нарушитель попадает под действие КоАП РФ. Дальнейшее злостное невнесение обязательных платежей грозит ответственностью по уголовному законодательству.
Должник, узнавший о своих обязательствах во время розыска, может предотвратить привлечение к ответственности. Для этого ему нужно будет предоставить все данные, в том числе о своем фактическом адресе, в ФССП. Далее исполнительное производство начнется в обычном порядке.
Поиск должника и его имущества за рубежом
Гораздо сложнее найти недвижимость за границей, автомобили, которые не регистрировались в РФ, и счета в зарубежных банках. Но если взыскатель потребует, и представить письменные доказательства — имущество найдут и продадут.
Чтобы получить сведения о заграничной собственности, приставы и полиция могут направлять официальные запросы в иностранный уполномоченный орган. Так как запрос подается через Центральный аппарат Министерства юстиции, основания должны быть подтверждены документально.
Госдума разрабатывает поправки, которые расширят полномочия службы приставов по международному розыску. Если поправки будут одобрены, то СПИ смогут на законных основаниях осуществлять поиск неплательщиков в рамках возбужденных исполнительных производств не только в РФ, но и за пределами страны.
И если физическое лицо попытается скрыться вместе с принадлежащей ему собственностью в другом государстве, то его оперативно вернут в Россию.
Как узнать какими ценными бумагами – акциями и облигациями владеет человек (должник)?
Обязанность по ведению учета ценных бумаг (акции, облигации и т.д.) в России возложена на Депозитария, в связи с чем не существует единой базы владельцев ценных бумаг. Однако Депозитариев у нас не так и много, их официальных и аккредитованных всего около 400 штук. Надзор и аккредитацию Депозитариев осуществляет ЦБ РФ, а исчерпывающий список Депозитариев доступен на официальном сайте ЦБ РФ. Поэтому чтобы найти все акции, которыми владеет, например, Ваш супруг или супруга придется подготовить 350 адвокатских запросов и разослать каждому Депозитарию, в течении 30 суток от каждого из них придет официальный ответ и все станет ясно. Поиск ценных бумаг – процесс не столько сложный, сколько монотонный, сделать это вполне реально.
«Серые» методы поиска имущества физического лица.
В Телеграмме и в интернете вообще, имеется очень много предложений услуг по так называемому «пробиву». Давать ссылки на такие ресурсы не корректно, поскольку пути получения информации там не ясны и с законностью они не имеют ничего общего.. да и найти их самостоятельно не составит никакого труда. Пользоваться или нет подобными «серыми» услугами выбор каждого, уголовная ответственность за это предусмотрена только для того лица, которое эти услуги предоставляет, получатель услуги ничем не рискует. Но стоит помнить о том, что информация, полученная не официальным способом, в суде будет оценена однозначно, как недостоверная, поэтому даже если Вы уже и получили все нужные данные, то их нужно легализовать и только потом применять в судах, ФССП и прочих государственных структурах.
Опасные советы недобросовестных юристов
Человек, решившийся на банкротство, как правило, обращается в соответствующую фирму. С чего же предлагают начать дело недобросовестные юристы? В первую очередь они советуют подготовиться к банкротству, а именно формально избавиться от всего движимого и недвижимого имущества, кроме единственного жилья, так как все это подлежит продаже на торгах. Но они зачастую не сообщают клиенту о том, что он, согласно ФЗ «О банкротстве», статьям Уголовного кодекса РФ 195 «Неправомерные действия при банкротстве» и 196 «Преднамеренное банкротство», может стать субъектом преступления. Если правоохранительные органы установят, что гражданин до подачи заявления намеренно продавал имущество, чтобы скрыть его от кредиторов, в отношении него будет возбуждено уголовное дело. Также к уголовной ответственности могут быть привлечены лица, которые, имея большую задолженность и скрывая реальные доходы, намеренно создали условия для подачи заявления о банкротстве в суд. Банкротство — не такой уж простой процесс, лучше несколько раз подумать перед тем, как начать его. В нашей компании работают грамотные специалисты, которые помогут разобраться с трудностями.
Конкретные меры по осуществлению розыска остаются на усмотрение того пристава-исполнителя, который ведёт дело – но в целом они выглядят следующим образом:
- Пристав-исполнитель выносит постановление о начале розыска. Оно утверждается его начальником, визируется и вносится в систему делопроизводства подразделения.
- Пристав изучает имеющиеся у него материалы и планирует свои действия с учётом тех полномочий, которые ему предоставлены ФЗ «Об исполнительном производстве».
- Он запрашивает данные из банков сведений, проводит проверку документов, наводит справки, выезжает при необходимости на место проживания или место нахождения дорогостоящего имущества. При этом проверка сведений и наведение справок процессуально не закрепляются – это банальная часть полномочий пристава.
- Пристав разрабатывает план розыскных мероприятий.
- Дополнительно запрашиваются все компетентные органы (на случай, если сведения о должнике устарели).
- Ведётся поиск в соцсетях. Авторы антиутопий, где злобная госбезопасность контролирует каждый чих гражданина, даже не представляли того, сколько реальных сведений о себе люди готовы выкладывать добровольно в общедоступные источники. Даже обычные граждане, умеющие искать информацию в Интернете, могут найти многое – и что уж говорить о профессионалах из государственных органов? То, что не всех находят, связано с тем, о чём говорилось раньше: ФССП (Федеральная служба судебных приставов) перегружена, у неё нет возможности вести серьёзный розыск по каждому должнику.
- Иногда используется метод провокации. Например, активно разыскиваемый должник решается избавиться от своего проблемного имущества, подаёт объявления о продаже – и на него откликаются не реальные покупатели, а сотрудники ФССП. В результате при попытке заключить сделку должник по исполнительному производству встречается с вежливыми парнями и девушками в чёрной форме, которые говорят ему: «Сюрприз!».
В целом, производство розыскных действий во многом похоже на ОРД – оперативно-розыскные действия полиции, которые формально закреплены законом, но в подробностях не регламентируются, чтобы преступники не знали, что именно могут делать правоохранительные органы.
Алгоритм розыскных мероприятий
Процесс розыска всегда начинается с возникновения оснований.
Одного заявления от кредитора недостаточно для того, чтобы инициировать данную процедуру. Именно поэтому многие ходатайства взыскателей не приносили должного результата.
Постановление об удовлетворении требований заявителя, вынесенное государственным исполнителем, утверждается старшим приставом.
Процесс розыска начинается только после данного утверждения. При этом данные об объявлении розыска должника и его имущества заносятся в банк данных (основание: п.8 ст. 6.1 ФЗ №229).
Судебный пристав должен разъяснить взыскателю право на обращение в суд с заявлением о признании лица безвестно пропавшим.
В том случае, если он выполнил все исполнительно-разыскные мероприятия о задолженности по алиментам, но в течение года так и не смог обнаружить местонахождение плательщика алиментов или его имущества.
Пример запроса в ФНС на поиск открытого расчетного счета задолжника
В рамках договорных взаимоотношений физические и юридические лица предоставляют во временное пользование друг другу определенные активы, денежные средства, оказывают услуги. При нарушении сроков исполнения обязательств по контракту формируется долговая недоимка. По сложным ситуациям разрешить материальный и имущественный спор между контрагентами может исключительно суд.
На основании судебного решения Истец вправе взыскать долги с заемщика в принудительном порядке за счет имущества, денег на банковских счетах. В связи с этим важно знать, как можно получить сведения о расчетных счетах неплательщика через налоговую инспекцию и как выглядит образец запроса в налоговую о расчетных счетах должника, открытых в банке за 2018 г.
Запрет на сокрытие имущества при банкротстве
Если гражданин решает вопрос о том, чтобы забанкротиться или он знает или понимает, что его начнут банкротить, наверняка у должника может промелькнуть мысль, чтобы скрыть свое имущество при банкротстве. Можно ли так делать?
Нет, скрывать имущество при банкротстве нельзя.
Если должник решит скрыть имущество до процедуры банкротства или после ее начала, то его действия будут расценены как неправомерные и повлекут за собой привлечение к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ, которая посвящена неправомерным действиям при банкротстве и непосредственно говорит о действиях по сокрытию имущества. Наверняка никого не устроит перспектива получить судимость, да еще возможно лишиться свободы до 3-х лет.
Кроме того, попытки скрыть имущество путем продажи родственникам или дарения, тоже ни к чему хорошему не приведут, поскольку данные действия также могут быть расценены как сокрытие имущества. Более того, соответствующие сделки наверняка будут обжалованы управляющим, если цена занижена, деньги у банкрота не обнаружены.
Не исключена ситуация, когда управляющему удастся доказать, что гражданин заранее готовился к процедуре банкротства и дарил свое имущество родственникам. В таком случае лицо может быть привлечено к ответственности за мошенничество по ст. 159 УК РФ.
Поэтому, не стоит продумывать какие-либо схемы по сокрытию своего имуществу, лучше попробовать исключить какое-то имущество из конкурсной массы, либо настроиться на потерю такого имущества за долги.
Какие меры принимают приставы?
Приставы открывают производство, в рамках которого пытаются вернуть кредитору его деньги. Для этого они сначала направляют должнику уведомление, предлагая добровольно погасить задолженность в указанные сроки. Как показывает практика, для должника выгоднее уже на этом этапе рассчитаться по своим обязательствам, потому что дальше к сумме долга может добавиться специальный сбор. Он составляет 7%. Для гражданина, который и так испытывает финансовые сложности, такая пошлина может стать серьезным испытанием.
Если гражданин не вернул долг в сроки, предоставленные для добровольного исполнения обязательств, то включается тяжелая артиллерия. Обычно приставы начинают свою работу с проверки банковских счетов. Это могут быть вклады, зарплатные карты. Если на них есть необходимая сумма, то приставы просто списывают деньги и закрывают тем самым вопрос.
Если на счете средств не хватает, то пристав может наложить арест. Все поступающие на такой счет суммы будут заморожены. Клиент не сможет воспользоваться деньгами.
Все процедуры с банковскими счетами происходят в онлайн-режиме, благодаря электронной системе. Поэтому приставы начинают всегда с проверки счетов. Для них это просто и эффективно.
Кроме счетов, приставы по своим базам проверяют наличие у должника недвижимости, ценных активов и т.д. Если у должника есть автомобиль, то пристав может запретить регистрационные действия с имуществом. В случае необходимости пристав может эвакуировать машину на специальную стоянку, а затем продать с торгов.
Как поступают приставы, если у должника ничего нет?
Чтобы ответить на этот вопрос, достаточно заглянуть в ст. 46 закона об исполнительном производстве. Там, в частности, предусмотрены случаи, когда приставы возвращают взыскателю исполнительный документ. В этом списке присутствует также ситуация, когда у должника отсутствует имущество, которое можно арестовать и продать с торгов. При этом все попытки госслужащих отыскать ценное имущество у должника провалились.
Кстати, с подобными ситуациями приставы сталкиваются регулярно. Неплательщики часто проживают в единственной квартире, которую нельзя забрать по закону. Машин у них нет. Сидят без работы, либо перебиваются мелкими подработками. Чтобы понять финансовое положение гражданина, приставам не нужно много времени. Благодаря своим запросам они мгновенно получают всю информацию об имуществе должника.
Поэтому, если у должника ничего нет, то пристав по закону имеет полное право вернуть документ взыскателю. Для этого он готовит специальное постановление о завершении производства.
На этом все прекращается. Пристав должен снять все ограничения, наложенные на должника, его счета, имущество. Должник получает долгожданную передышку.