Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
Карта «Мир» для детских пособий
Обслуживание карты: обслуживание карты может быть бесплатным, если хранить на карте или на накопительном счёте «Тинькофф» более 50 000 руб. В ином случае обслуживание будет стоить – 99 руб.
Кэшбек: до 15% в категориях, 1% за все остальные покупки; до 30% в магазинах партнёров
Доход по накопительному счету: до 10%
Пополнение через приложение и в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно
Переводы на карты других банков через Систему быстрых платежей: бесплатно
Переводы на карты других банков по номеру карты: бесплатно до 20 000 руб. в месяц
Снятие наличных в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно до 500 000 руб.
Зачем пенсионеру банковская карта МИР?
Так уж вышло, что государство обязало пенсионеров получать пенсию исключительно на карты российской платежной системы МИР. У пожилых граждан нет возможности выбора карты другой платежной системы, как это было раньше. Они не могут прийти в банк и попросить открыть пенсионную карту VISA, Mastercard или Маэстро. Сегодня при оформлении пенсионной карты человеку предлагается только один вариант – карта МИР.
С одной стороны, это хорошо, ведь деньги пожилого человека будут надежно защищены от возможных санкций и сбоев в обслуживании иностранных платежных систем. С другой стороны, у карты МИР много недостатков, о которых принято умалчивать.
Первый минус – отсутствие возможности оплачивать покупки в иностранных интернет-магазинах, где происходит неминуемая конвертация. Второй минус – карты МИР работают только в пределах России. Выезжать с ними за границу бессмысленно. Они там не работают.
Критерии выбора лучшей карты МИР для пенсионеров
Пенсионеры ограничены в возможности выбрать платежную систему для пенсионной карты, но они не ограничены в выборе банка, который эту карточку выпустит и будет обслуживать.
Отдавая предпочтение тому или иному банку, будущему владельцу карты МИР нужно оценивать следующие важные критерии:
- Комиссия за обслуживание карты, за выпуск. Стоимость годового обслуживания – первый фактор при оценке карты МИР. Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание, другие взимают плату. Чем ниже комиссия, тем выгоднее для пенсионера. Средняя стоимость обслуживания классической банковской карты МИР составляет 750 рублей в год. Для пенсионных карт действуют льготные условия в большинстве случаев. Обращайте на них внимание. Не стоит забывать про стоимость выпуска карты. Иногда банк предлагает бесплатное обслуживание в течение всего срока, но взимает единовременную плату за выпуск карточки.
- Стоимость смс-банка. Это существенная статья расходов. В большинстве кредитных организаций каждый месяц смс-банка обходится в сумму от 59 до 89 рублей. За год сумма варьируется от 708 до 1068 рублей. Для пенсионера это примерно 1/10 месячной пенсии — существенные деньги.
- Снятие наличных (ограничения, лимиты, комиссия за снятие в сторонних банкоматах и др.) Если вы планируете хранить свои средства на банковской карте, а не только получать на нее пенсию и сразу все снимать, уделите внимание такому аспекту, как лимит на снятие наличных. Накопив крупную сумму на карточке, у вас могут произойти сложности со снятием всей суммы сразу, если лимит на такие операции слишком маленький. Не стоит забывать и про комиссию за снятие в стороннем банкомате. Чем ниже будет такая комиссия, тем лучше.
- Наличие банкоматов банка в шаговой доступности. Выбирая карту МИР и банк-эмитент, пенсионеру нужно осведомиться о наличии банкоматов в шаговой доступности от дома или частного места нахождения. Чем больше банкоматов будет рядом с вами, тем выше шансы, что не возникнет необходимости ехать на другой конец города, чтобы снять деньги.
- Наличие кэшбека. Большим преимуществом пенсионный карты является кэшбек на расходные операции. Это программа, по которой за любые покупки в магазине или ТСП клиент будет получать обратно определенный процент от суммы платежа. В большинстве банков кэшбек по пенсионным картам составляет 0.5-1%.
- Наличие доходности на остаток. Многие банки привлекают клиентов предложением о начислении процентов на положительный остаток по пенсионной карте МИР. В большинстве случаев это небольшие ставки в районе 2-4% в годовых, но и этого достаточно для принятия решения в пользу того или иного банка.
- Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?
- Что такое разрешённый овердрафт?
- Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?
- Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?
- Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?
- Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?
Что делать, если выдаются ошибки при оформлении?
Такое исключено, поскольку система работает отлажено. Но если выдается ошибка, необходимо:
- Проверить корректность указанной информации. Зачастую при вводе номера телефона допускают ошибку. Итог – сообщение с подтверждающим кодом не поступает, и перейти в следующий раздел заявки не получается. На практике в 99,9% случаях после исправления неточностей клиенты отправляют заявку без проблем.
- Обновить страницу и попробовать отправить заявку спустя 10-15 минут. Это поможет, если на сайте производились технические работы.
- Обратиться к сотруднику чата. Бывает, что банк сам устанавливает блокировку на оформление новых продуктов для конкретного человека. Такое возможно, если клиент ранее нарушил условия договора или предоставил ложные данные.
Первые попытки организации подобной национальной платежной системы были еще в начале 90 годов (например, в 1993 году Сбербанк создал свою систему «Сберкарт»), но внедрить полноценную платежную систему удалось лишь к концу 2015 года.
Новая система неплохо прижилась на нашем рынке, многие оценили ее по достоинству. Это новая единая платежная система, созданная в России и работающая для всех тех, кто проживает на ее территории. Но, несмотря на то, что эта платежная карточка российская, она будет работать и за границей. За счет кобейджинговых программ планируется вступление на международный рынок – Мир-Maestro, Мир-AmEx, Мир-JCB, Мир-Uzcard.
Основным учредителем является ЦБ РФ с капиталом 500 млн. рублей. Оператор этой платежной системы (ПС), специализирующийся на обработке транзакций карт, получил название – АО «Национальная система платежных карт». Банками-эмитентами этой выпущенной карточки стали 7 крупнейшим банков России. А датой выхода можно назвать 15 декабря 2015 года.
Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:
- Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
- Выпуск бесплатный.
- Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
- При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
- Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
- Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
- Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
- Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
- При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
- Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
- Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
- Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.
Можно ли получать пенсию без карты «Мир»?
Как известно, сегодня уже многие государственные выплаты переведены на карту «Мир». Однако, например, по пенсиям перевод еще не завершился. Крайний срок – 1 октября 2020 года. До этого срока получатели пенсий должны оформить карту «Мир» в своем банке, через который они получают пенсию или пособие. Далее реквизиты карточного счета нужно сообщить представителям Пенсионного фонда в отделении, либо посредством личного кабинета на сайте ведомства.
Если карты «Мир» не будет, то пособие можно будет получить одним из нижеперечисленных способов:
- на счет в банке, который не привязан к карте
- через отделения почтовой связи
- доставкой наличными
Социальная карта — это продукт для получения любых выплат от государства для всех категорий граждан. Сейчас все новые карточки этого типа обслуживаются Национальной системой МИР. Социальные карты могут быть как едиными, то есть с одним набором привилегий для всех держателей, так как адресными, то есть направленные на решение потребности конкретной категории граждан.
Выдавать социальные карты или нет, делить ли их держателей на категории, какие давать льготы и привилегии, как и где предоставлять карты — все это решает муниципалитет. Кому выдаются социальные карты — это уточняйте на сайте администрации города или по ее телефонам. Если муниципалитет организовал выдачу таких карт, он сам решает, какие льготы предоставлять. В одном городе это только скидки по оплате проезда, в другом – целый набор льгот и привилегий.
Социальные карты могут выдаваться:
- пенсионерам: обычно им дают самый широкий перечень льгот;
- школьникам: есть льготы по питанию, плюс школьные карты обеспечивают контроль за посещением учебного заведения;
- студентам: льготы также могут касаться питания, проезда в общественном транспорте;
- многодетные и малоимущим :получат скидки в различных магазинах, у поставщиков услуг;
- беременным: им дают скидки, которые касаются медицинского обслуживания, лекарственных препаратов.
Социальная карта Москвича: в случае с карточкой москвича обслуживание пластика ведет банк — ВТБ или Минбанк. Сам же пластик выдается через МФЦ. Оформить социальную карту конкретного города могут только те граждане, которые имеют там регистрацию.
В каких странах работает карта «Мир»
Согласно официальному сайту платёжной системы, картой «Мир» можно оплатить товары и услуги, а также снять деньги в банкоматах следующих стран:
- Турция (в банках «Turkiye Is Bankasi», «Ziraat Bankasi», «VakifBank»).
- Вьетнам (в инфраструктуре платежной системы NAPAS банков «BIDV» и «VRB»).
- Армения (в устройствах банков-участников платежной системы ArCa).
- Узбекистан (в устройствах банков-участников платежной системы UZCARD).
- Таджикистан (в устройствах банков-участников платежной системы Корти Милли и Express Pay, банкоматах «Амонатбонк» и «Душанбе Сити»).
- Беларусь (в инфраструктуре платежной системы БЕЛКАРТ, а также ВТБ Беларусь).
- Казахстан (в устройствах банков ВТБ, Сбербанка, Народного Банка Республики Казахстан (Халык Банк), а также банка «Центр-Кредит»).
- Киргизская Республика (в устройствах банков-участников платежной системы ЭЛКАРТ).
- Южная Осетия (в устройствах Национального банка Республики Южная Осетия).
- Абхазия (в устройствах участников платежной системы АПРА).
После проведения технических работ с 7 марта 2022 года возобновлен прием карт «Мир» в Узбекистане. Список стран, где принимают карты платёжной системы «Мир» планируется расширить.
На данный момент в официальном списке стран, где принимают карту «Мир» не фигурируют Кипр и ОАЭ, хотя магазины беспошлинной торговли в Международном аэропорту Дубая начали принимать карты российской платежной системы.
Оформить дебетовую карту МИР
Банковская карта MIR — карта, основанная на автономной национальной платежной системе России. Она отличается высокими стандартами безопасности и не зависит от внешних факторов. Внутри страны система работает при любых условиях.
Национальная система работает отдельно от международных систем, поэтому ее невозможно взломать со стороны. За сохранность денежных средств и персональных данных отвечают лучшие сотрудники безопасности страны, а также мощные серверы для хранения данных.
Дебетовая карта МИР с бесплатным обслуживанием доступна для будущих держателей во многих крупных банках. Для использования дополнительных функций, например СМС-оповещений или получение повышенного кэшбэка, необходимо подключать расширенный тариф.
Как перевести свою пенсию на пластиковую карту
Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.
После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.