ТОП дивидендных американских аристократов на 2023 год
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ТОП дивидендных американских аристократов на 2023 год». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.
Сколько стоит 500 в месяц на дивиденды?
При ставке дивидендов в размере 1% 500 долларов в месяц эквивалентны 6,000 долларов дохода в год. Следовательно, 100,000 6 долларов США должны быть инвестированы в акции, обеспечивающие дивидендную доходность 6,000%, чтобы достичь годового дохода в виде дивидендов в размере 300 2 долларов США. Вам нужно будет инвестировать 200 тысяч долларов по ставке 3%. 150 тысяч долларов под 4% или XNUMX тысяч долларов под XNUMX%. Ниже этой ставки существует большая опасность потери капитала, и поддержание денежного потока может стать сложной задачей.
Чтобы рассчитать, сколько потребуется 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вам необходимо определить доходность ваших инвестиций. Доходность — это процент дохода, который вы получаете от своих инвестиций.
Например, если у вас есть портфель акций, приносящих дивиденды, доходность которых составляет 4% годовых, то вам потребуется инвестировать в общей сложности 150,000 500 долларов, чтобы получать 150,000 долларов в месяц в виде дивидендов (4 6,000 долларов x 500% = XNUMX долларов в год или XNUMX долларов в месяц). ).
Однако важно отметить, что фактическая сумма получаемых вами дивидендов может колебаться в зависимости от эффективности ваших инвестиций, рыночных условий и других факторов. Кроме того, инвестирование всегда сопряжено с некоторой степенью риска, и прошлые результаты не указывают на будущие результаты. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, важно провести исследование и проконсультироваться с финансовым консультантом.
Стоит ли вкладывать в дивидендные акции США
Акции дивидендных аристократов США не могут оставить равнодушными большинство консервативных инвесторов. Что может быть лучше, чем стабильный и предсказуемый дивидендный доход? Например, российский рынок не может похвастаться стабильностью, поскольку дивидендные политики большинства компаний привязаны к чистой прибыли или свободному денежному потоку (FCF), а это величины очень изменчивы.
В случае дивидендных акций США всё бы хорошо, но есть проблема в том, что многие из них очень сильно увеличились в размере, многие стали глобальными. То есть расти им уже некуда. А дивиденды они продолжают увеличивать и у многих бизнесов коэффициент Dividend Payout Ratio приблизились вплотную к 90-100% от чистой прибыли. Это тревожный знак, поскольку дальше увеличивать выплаты возможно только в долг.
Поэтому рядовому инвестору, покупающему дивидендные американские акции стоит рассчитывать скорее на сохранение выплат, чем на увеличение дивидендов. Также не забывайте, что на момент 2021 г. американский рынок значительно подорожал по капитализации и занимает рекордное место относительно всего мира. Это довольно тревожный знак на то, что в скорее маятник может качнутся в сторону отстающих рынков.
На начало 2023 г. американский индекс значительно скорректировался, однако цены на акции с учётом текущий ставки ФРС всё ещё завышены.
Verizon Communications Inc (VZ)
Сегмент коммуникаций недаром считают настоящей дойной коровой и Verizon Communications не является исключением из правил. Дивидендная доходность в 4,7% не оставит равнодушным ни одного инвестора, выбравшего в качестве стратегии сбор дивидендного портфеля американских акций.
Verizon отдают внушительные суммы денег в капитальные вложения, расширяют влияние в секторе 5G, спутниковой связи и транспортных коммуникаций. Словом, компания очень грамотно управляется, надёжная, устойчивая и при покупке её акций не возникает ни малейшего сомнения в правильности сделанного выбора.
Единственным минусом компании Verizon можно признать отсутствие роста акций и относительно большую волатильность. Таким образом ваша дивидендная доходность может быть несколько ниже ожидаемой, если вы не угадаете с точкой входа. Могу порекомендовать использовать стратегию усреднения, чтобы снизить риск.
Не забывайте о перспективах сети 5G, которая отличается от сетей предыдущего поколения не только многократно большей скоростью, но и надёжностью связи. Использование 5G в будущем может открыть новую эру в телекоммуникациях (искусственный интеллект, беспилотное управление автомобилями, интернет вещей, промышленные роботы), в связи с чем Verizon существенно увеличит свою выручку, а затем и сумму дивидендов.
Методология отбора дивидендной аристократии включает несколько требований. Компания попадает в индекс, если она:
- Повышает годовой размер выплаты дивидендов на акцию непрерывно минимум 25 лет подряд.
- Входит в состав индекса S&P 500 (крупный бизнес).
- Имеет капитализацию (Free-float) не менее 3 млрд. долларов на дату ребалансировки.
- Имеет среднедневной оборот (ADVT) не менее 5 млн. долларов в течение трёх месяцев, предшествующих дате ребалансировки.
Кроме требований к самим кандидатам, S&P следит, чтобы индекс был сбалансированным. Он должен соблюдать диверсификацию по секторам экономики и по количеству компаний. Пороговые значения звучат так:
- В индекс должно входить не менее сорока акций. Если их меньше, то применяют послабления по количеству лет роста дивидендов.
- Ограничения по отраслевой диверсификации: не более 30% на одну отрасль по классификации GICS.
Специальные дивиденды не учитываются при подсчёте размера годового дохода. То есть внеплановым разовым дивидендом нельзя сбить стаж.
Состав участников обновляют каждый год в конце января. А в течение года проводят ребалансировку в январе, апреле, июле и октябре.
УСТОЙЧИВОСТЬ К КРИЗИСУ
В отрыв американские Аристократы смогли выйти в значительной степени благодаря периодам спада рынка (2000 — 2002, 2008, 2022). Во время рецессий их акции падали в цене меньше, чем 500 крупнейших компаний США. Например, в 2008 году индекс Дивидендных Аристократов снизился на 22%, а S&P 500 на 38%.
Великие предприятия с яркими преимуществами создают стабильные денежные потоки в любое время, поэтому они удерживают свою долю рынка, в то время как более слабые борются за выживание при экономическом спаде.
Однако большое количество Аристократов противостоит ещё большему списку выбывших из элиты. Сильнейшие повороты, на которых выносило наших чемпионов, были кризисные годы. Разберём способность компаний удерживаться в списке на примере одного из этих периодов.
За последние семьдесят лет к кризисам американского фондового рынка относят года: 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008, 2012, 2020. Если мы получаем компанию с более чем с 25-летнем стажем, это значит, она пережила минимум четыре из них, не понизив выплаты.
Самым крупным дивидендным кризисом считают двухлетку 2008-2009. Общий фон просадки дивидендного дохода в эти годы доходил до 23%. Это не так значительно, как падение цены, S&P упал на 57%, но больше, чем в любой другой период до этого.
Почему могут не выплатить дивиденды
Даже лучшие компании могут не выплатить акционерам доход. Почему такое иногда случается?
Первая причина очевидна – отсутствие источника выплат, т.е. чистой прибыли. При получении компанией отрицательного финансового результата по итогам года ни о каких дивидендах не может быть и речи. Если, конечно, вы не являетесь владельцем привилегированных акций.
Получение убытка возможно при кризисе в стране, смене руководства предприятия, обновлении активов и других обстоятельствах. Для недавно созданных компаний такая ситуация является абсолютно нормальной. Если вы решились инвестировать в стартап – ждать дивидендов по акциям в первые годы не стоит.
Другая распространенная причина – на общем собрании участников было принято решение: направить чистую прибыль не на выплату доходов, а на развитие бизнеса. Если вы являетесь миноритарием (мелким акционером) – повлиять на подобное решение вы не сможете. Крупные же акционеры рассчитывают, что реинвестированные в бизнес средства в дальнейшем принесут еще больший доход.
Если вы не заинтересованы в управлении компанией и рассчитываете на регулярные поступления средств по дивидендным акциям, всегда обращайте внимание на историю выплат дивидендов за последние 5–10 лет.
В принципе любой биржевой фонд получает и выплачивает акционерам дивиденды с акций компаний, входящих в него.
Однако эти дивиденды могут распределяться двумя способами: денежными средствами, которые перечисляются инвесторам, или реинвестициями в базовые активы ETF. Сроки этих дивидендных выплат отличаются от установленных для акций компаний и варьируются в зависимости от ETF.
Как и у акций компаний, для биржевых фондов назначаются дата анонсирования, экс-дивидендная дата, дата закрытия реестра и дата выплаты. В день декларирования дивидендов ETF или компания объявляют размер дивиденда, на следующий день обычно приходится экс-дивидендная дата, в которую покупатель акций уже не будет иметь права на получение дивидендов, а через день-два реестр закрывается.
Таким образом, если инвестор хочет купить акции, чтобы получить дивиденд, — это необходимо сделать за день до экс-дивидендной даты. Спустя месяц или два акционеры получат свои дивиденды, о дате выплаты компания сообщает в день анонсирования. Как правило, выплаты производятся раз в квартал.
Например, у фонда SPY (ETF на индекс S&P 500) экс-дивидендная дата приходится на третью пятницу последнего месяца квартала. Последняя такая дата у акционеров SPY была 16 марта, а 30 апреля дивиденды были перечислены.
SPY собирает все полученные от компаний дивиденды на отдельный беспроцентный счет и распределяет итоговую сумму пропорционально среди инвесторов в конце квартала. За четвертый квартал обычно перечисляется больше, чем за другие кварталы в силу распределения дат выплаты.
Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды в базовые активы фонда, пока не наступит время для выплаты наличными. Естественно, это создает эффект рычага в фонде, что может немного улучшить его доходность на «бычьих» рынках и немного уменьшить на «медвежьих».
Фонды, которые не выплачивают дивиденды в виде денежных средств, предоставляют клиентам свои акции. Такой способ позволяет инвесторам сэкономить на брокерских комиссиях в сравнении с самостоятельным реинвестированием, однако не освобождает от выплаты налогов. Налоги исчисляются как с реинвестированных дивидендов, так и с выплат в форме денежных средств.
Акции с высокими дивидендами: математика искажает реальность
Растущая див. доходность может просто маскировать убыточные акции. Математика и способ расчета дивидендной доходности позволяет такому происходить. Формула дивидендной доходности такова:
Див. доходность = Дивиденды за год/Стоимость акции
Почему это уравнение имеет значение? Падение акций может привести к тому, что див. доходность будет выглядеть великолепно.
Допустим, вы покупаете акции по 30 $ за акцию, которые выплачивают дивиденды по 3 доллара в год. Поначалу вы можете быть в восторге от своей впечатляющей годовой див. доходности в 10% (дивы в размере 3 $ делятся на стоимость акций в размере 30 $). Получаем доходность акций на 500% больше, чем доходность индекса S&P 500.
Рассмотрим сценарий, акции падают до 15 $ за акцию, а дивиденды остаются прежними. Таким образом по той же формуле, див. доходность акций увеличивается вдвое до 20%. Выглядит великолепно. Но подождите секунду, несмотря на более высокую доходность, вы находитесь в худшем положении, потому что потеряли 15 $ за акцию.
Потребуется пять лет выплаты дивидендов в размере 3 $, чтобы выйти на безубыточность ваших акций.
Вот почему погоня за доходностью часто является плохой идеей при поиске акций с высокими дивидендами. Высокая доходность часто является математическим искажением падающих акций.
Размер дивидендов: $0.68
Дивидендная доходность: 1,5%
Сеть американских дискаунтеров знакома инвесторам из России меньше, чем легендарные магазины Walmart. Однако именно Target предлагает высокодивидендные акции с ежегодным повышением выплат – к 2022 году дивиденды доросли до беспрецедентных 35%.
Target – достойное пополнение любого инвестиционного портфеля. Компания ежегодно возглавляет рейтинги США по стабильности экономического роста. Этот тренд, заданный с 1972 года, не идет на спад даже в период пандемии: за 2022 год, пока другие компании затягивали узлы потуже, выплаты Target выросли на 3%. Аналитики ожидают среднего ежегодного роста в 14% в течение 3-5 лет.
Помимо традиционного ретейла, Target предлагает инвесторам привлекательные перспективы в области интернет-торговли. Хотя на данный момент электронная коммерция составляет лишь небольшой сегмент Target, в прошлом году этот сегмент вырос на 150%, после чего удвоился в новогодние праздники. 2022 – 2023 года могут стать периодом беспрецедентного экономического роста для одного из старейших ретейлеров США, выплачивающих крупные дивиденды.
Kimberly-Clark Corp. (KMB)
Размер дивидендов: $1.14
Дивидендная доходность: 3,28%
Безопасный выбор для любого американского портфеля, эта группа компаний работает только со «скучными», но неизбежно прибыльными областями. Консервативное распределение финансирования означает, что Kimberly-Clark не грозит падение при экономическом кризисе. Правда, и резких скачков прибыли ожидать не приходится.
Мир знает Kimberly-Clark преимущественно благодаря подгузникам Хаггиз, туалетной бумаге Kleenex и бумажным полотенцам Scott. Компания также производит маски и другие гигиенические средства индивидуальной защиты. Несмотря на благоприятные условия, на ближайшие 3-5 лет эксперты предсказывают ежегодный прирост всего в 2,6%. Все дело в профессиональном сегменте: на фоне пандемии K-C теряет крупных корпоративных клиентов. Офисные здания, общественные туалеты, сети быстрого питания были для Kimberly-Clark существенным источником дохода – но в условиях COVID-19 оказались ахилессовой пятой.
Вместе с тем, K-C продолжает расти – в январе 2022 совет директоров одобрил повышение дивидендов на 6,5% за квартал. Компания в очередной раз продемонстрировала лояльность к своим акционерам. Этот курс остается для Kimberly-Clark неизменным уже 84 года подряд, за счет чего компания остается обязательной рекомендацией для инвесторов, ориентированных на долгосрочный доход.
Дивидендные акции 2022 года – оценка
Когда речь заходит о дивидендной доходности, больше – не всегда лучше.
Дивидендная доходность акций более 4% является явным поводом для тщательного изучения.
Если же она превышает 10%, такие инвестиции явно будут очень рискованными. (Вы можете заметить, что мы не включили в наш топ дивидендных акций компании с доходностью выше этого порога.)
Кроме того, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на то, что выплаты являются нерегулярными, или что инвесторы избавляются от акций, снижая их цену, тем самым увеличивая дивидендную доходность.
Чтобы оценить акции с высокими дивидендами, начните с сравнения дивидендной доходности их непосредственных конкурентов.
Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, вам следует хорошо подумать.
По крайней мере, постарайтесь провести дополнительные исследования, связанные с безопасностью компании.
Затем посмотрите на коэффициент выплат по акции – этот параметр показывает, какая часть доходов компании идёт на дивиденды.
Слишком высокий коэффициент выплат – обычно выше 80%, хотя значение может варьироваться в зависимости от отрасли – говорит о том, что компания вкладывает большую часть своего дохода в выплату дивидендов.
Что в этом плохого? Во-первых, деньги, поступающие инвесторам в виде дивидендов, – это деньги, которые не реинвестируются в рост компании.
Кроме того, высокий коэффициент выплат может также означать, что дивиденды являются нерегулярными, или что компания испытывает финансовые трудности, стараясь поддерживать их уровень.
В некоторых случаях коэффициенты выплат дивидендов могут превышать 100%. То есть, компания уходит в долги, чтобы выплатить дивиденды.
Что такое дивидендная доходность?
Когда вы являетесь акционером компании, то — как правило — получаете регулярные ежегодные выплаты в процентах от вложенных средств. Это значит, что прибыль фирмы, полученная за этот период, частично распределяется между держателями акций пропорционально их инвестициям. Это и называют дивидендной доходностью. Измеряется она в процентах, считается по формуле и утверждается на общем собрании акционеров.
Существуют компании, которые осуществляют подобные выплаты поквартально или, наоборот, не производят их совсем. Это зависит от успешного ведения бизнеса. Поэтому важно понимать — что такое дивидендные акции и как их приобрести.
Портфели акций с ежемесячным начислением дивидендов
Преимущество получать ежемесячные дивиденды в том, что начисленные средства можно реинвестировать в акции компании и с каждым месяцем наращивать доход. Соответственно, портфель ценных бумаг будет максимально пополняться каждый месяц . Важный момент также в том, что денежные выплаты по дивидендам начисляются в фиксированной сумме вне зависимости от динамики рынка и колебания стоимости самой акции.
В большинстве случаев крупные корпорации, крутящиеся на американской бирже более 10 лет, будут продолжать стабильно выплачивать дивиденды своим инвесторам.
Для выбора лучших компаний на американской фондовой бирже, было проанализировано «элиту американского фондового рынка», куда мечтают попасть все субъекты, но существуют четкие критерии отбора:
- Капитализация на уровне от 3$ млрд. (торгуются на S&P500);
- Ежемесячная выплата дивидендов на протяжении 25 лет;
- Динамическое повышение выплат ежегодно.
Компании, которые удовлетворяют эти требования попадают в рейтинг «S&P500 Dividend Aristocrat».
Предлагаем обратить внимание на топ 10 американских компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней:
- AbbVie Inc (ABBV) специализируется в отрасли здравоохранения, увеличение объемов дивидендов за 10 лет составило 13,99%, а и доходность – 5,65%.
- Abbott Labs (ABT) – крупнейший центр лабораторных исследований, который изначально регистрировался в США, но филиалы и дочерние компании давно разбросаны по всему миру. Политика компании направлена на выплату дивидендов в среднем размере – всего 5,51% (прирост на 10 лет) и доходность в 1,59%, но стоимость акции достаточно велика – 2,781$ за единицу.
- Automatic Data Processing (ADP) – крупный разработчик ИТ-сферы. Известно, что ІT отчасти зародилось в США, а Automatic Data Processing вышла на фондовый рынок еще 45 лет назад, когда представляла из себя крохотную фирму с минимальным капиталом. За последние 10 лет сумма дивидендов увеличилась на 10,61%, а ее доходность – 2,05%.
- Albemarle Corp (ALB) – производитель строительных и хозяйственных материалов с ежегодным оборотом более 100$ млн. В рейтинге «дивидендных аристократов США», выплачивающих платежи ежемесячно, Albemarle Corp присутствует первый год, поскольку продолжительность выплат составляет всего 25 лет. Несмотря на то, что компания относительно молодая (для этого рейтинга), за последние 10 лет уровень дивидендов увеличился на 11,14%, а их доходность составила 1,81%. Столь большим приростом может похвастать далеко не каждая компания, играющая на бирже более 40-50 лет.
- AO Smith (AOS) – производитель, уверено претендующий на лидера по прогрессивности размера выплаты дивидендов, поскольку в 10-летнем разрезе их сумма увеличилась на 21,5%, а доходность составила 2,11%.
- Franklin Resources (BEN) – огромнейшая финансовая корпорация, уникально совмещающая в себе 14 крупных американских и азиатских банков, компании бизнес-консалтинга и аудиторские фирмы. Те инвесторы, которые удачно купили акции Franklin Resources 10 лет назад, сейчас получают выплаты дивидендов, превышающие первоначальную сумму на 14,02% в месячном разрезе, а их общая доходность – 4,28%.
- Cardinal Health (CAH) – сеть медицинских и лабораторних центров, клиник, разработчик фармацевтических средств и международные поставщики медицинского оборудования премиального сегмента. На американской бирже обращается 25 лет и за 10-летний период объемы платежей по дивидендам выросли на 17,52%, а доходность – 3,57%.
- Cintas (CTAS) – производитель автомобильных товаров, запчастей, металлоконструкции. Компания обращается на американской бирже 37 лет, и были несколько кризисных периодов, когда стоимость акции обваливались практически до 0$, но дивиденды инвесторам исправно выплачивались и росли в соответствии с годовыми графиками. В период 2010-2020 рост дивидендных выплат составил 18,43% с ежемесячным начислением на счета инвесторов. Доходность дивидендов по последним показателям составляет всего 0,9%.
- Hormel Foods (HRL) – потребительские товары 1-й необходимости (продукты питания, напитки), которые впервые заявили о себе еще 54 года назад. Ежемесячные выплаты по дивидендам за последние 10 лет возросли на 16,03%, но их доходность по-прежнему 1,97%.
- Roper Technologies (ROP) – компания разрабатывает, производит и распространяет радиочастотные продукты, промышленные и технологические товары, энергетические системы и средства управления, а также медицинские и научные продукты визуализации. Roper Technologies Inc разместила свои производственные мощности в США, Китае, Германии, Индии, странах северной Африки. Размер дивидендов за декаду лет увеличился на 18,7%, но доходность выплат была относительно небольшой – 2,06%.
Если рассматривать все американские компании через призму объемов капитализации, то лидерами выступают:
- Itau Unibanco (ITUB) сс объемом капитализации в 26$ млрд., и дивидендной доходностью в 1,64%;
- Realty Income (O) с объемом капитализации в 24,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,19%;
- Pembina Pipeline (PBA) с объемом капитализации в 17,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,62%;
- Shaw Communications (SJR) Inc с объемом капитализации в 14$ млрд., и дивидендной доходностью в 3,95%;
- AGNC Investment (AGNC) с объемом капитализации в 9,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,52%;
- Stag Industrial (STAG) – с объемом капитализации в 5,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,01%;
- SL Green Realty (SLG) – с объемом капитализации в 5,1$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,73%;
- Apple Hospitality REIT (APLE) с объемом капитализации в 3,4$ млрд., и дивидендной доходностью в 0,07%.
В тройку лидеров вошли: AGNC Investment — инвестиционная трастовая компания по недвижимости, Realty Income Corp — американский инвестиционный фонд недвижимости и Pembina Pipeline Corporation – нефтяная компания (транспортировка, хранение и переработка нефтяных продуктов) в США и Канаде.
Помимо американских «дивидендных аристократов» инвесторов привлекают также фонды ETF, которые формируются из множества небольших дивидендных компаний, но сгруппированных профессиональными брокерам, выходя из специфики предприятий, их объемов капитализации, финансовых предписаний и платежеспособности. Лучшими фондами ETF, которые ежемесячно выплачивают дивиденды своим вкладчикам, считаются Invesco BulletShares Corporete Bond, ETRACS Monthly Pay 2Leverage US, High Dividend Low Volatility ETN. Несмотря на то, что фонды играют на американской бирже ценных бумаг, полностью американские объединения встречаются крайне редко, поскольку заимствуются активы иностранных компаний. Наивысшая дивидендная доходность за календарный год наблюдается у Credit Suisse X-Links Oil Shares Covered Call ETNs, где инвесторов обрадовали прибыльностью в 25,1%.
Если ежемесячные выплаты дивидендов не являются ключевым аргументов выбора портфеля ценных бумаг для инвестиций, то можно присмотреться к тем компаниям, чьи акции, по прогнозам биржевых аналитиков, в 2023 году прибавят в цене 30-60%.
- Shopify (SHOP) – топовая канадская технологическая корпорация, стоимость акций которой в 2019 взлетела на 197%. За 2023 и 2023 выручка компании выросла на 41,4%, а прогнозируем скачек цены до конца года составляет 33,8%;
- Roku (ROKU) – стриминговая компания, которая буквально выстрелила в 2019 году, и акции подскочили на 317%, чем осчастливили инвесторов. Планируемое повышение стоимости единицы ценной бумаги до конца 2023 года составляет 40%;
- Stoneco (STNE) – компания-поставщик финансовых решений, разработчик проектов и бизнес-планов. В 2023 году стоимость акции увеличилась на 126%, что позволило вбросить в развитие компании дополнительные активы, которые пошли на кредитование мелкого и среднего бизнеса. Общие проценты по выданным кредитам в 2020-2021 принесли компании уже 330% прибыли.
- Universal Display (OLED) использовали в кризисный момент очень толковый маркетинговый ход: известный американский блогер Уилл Эшворт со взрослой целевой аудиторией, записал несколько историй о том, что стоимость акций компании упала на 40% в следствии внешнего воздействий, которое никак не зависит от престижности и платежеспособности компании. В результате, за 3 месяца компания смогла не только вернуть стоимость акций в прежнее русло, но и обеспечила их рост до 90%. Такая тенденция будет наблюдаться еще минимум несколько месяцев, поэтому прогнозируют рост стоимости в 25-30%.
Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?
Некоторые из компаний это делают регулярно, раз в полгода — год, а то и чаще. А другие, могут выплачивать дивиденды не всегда.
Если, к примеру посмотреть на индекс широкого рынка ММВБ, то там только 23% компаний ежегодно радуют инвесторов своими дивидендами. Остальные это делают не регулярно. Соответственно еще меньше компаний, которые выплачивают инвесторам дивиденды 2 или 4 раза в год. И вообще нет таких компаний, которые бы платили инвесторам дивиденды ежемесячно.
Среди российских компаний, которые выплачивают регулярные ежеквартальные дивиденды и показали свою надежность и стабильность хотелось бы отметить прежде всего металлургический сектор — это ММК, НЛМК, Северсталь. По этим компаниям среднегодовая дивдоходность составляет порядка 8-14% (дальше будет приведена таблица с доходностью).
Радуют квартальными премиями инвесторов 2 промышленных компании — это ФосАгро 9% и Химпром с 10.81% в 2020 году. Из банковского сектора можно выделить Авангард с 9.07% в 2020 году. Да и по предыдущим года годовая доходность благодаря ежеквартальным премиям у этих коммерческих организаций была довольно высокой.
Среди зарубежных компаний ежемесячные дивиденды не редкость. Но там и прибыль на них может составлять всего 0.15-0.5%. Хотя если сложить полученные дивиденды за год то прибыль получается неплохая.
В основном иностранные компании платят дивиденды ежеквартально, то есть 4 раз в год. У некоторых из них годовая доходность сопоставима с нашими компаниями, составляет порядка 7-8% в год. И это при том, что инфляция в развитых странах гораздо ниже.
Правда с этих дивидендов придется еще самостоятельно заплатить и подоходный налог в размере 13%. А это заполнение всех документов, взаимодействие с налоговой. В общем, на мой взгляд — игра не стоит свечей! Именно поэтому дальше в статье пойдет речь о российских компаниях с дивидендами.
Налогообложение по иностранным акциям
Приобрести американские акции, которые платят дивиденды каждый месяц, можно на брокерском или индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). Открыть его можно у любого брокера, причем нередко такая возможность предоставляется бесплатно.
Совершая торговлю или просто зарабатывая дивиденды, стоит помнить о налогообложении, Согласно американскому законодательству резидент США обязан уплачивать 30% от полученной прибыли.
Чтобы доказать, что вы не являетесь резидентом, необходимо заполнить специальную форму W-8BEN. Ее легко найти в личном кабинете брокера – заявление заполняется онлайн, без визита к брокеру.
Важно!
Если у клиента открыт ИИС, он может покупать только те американские акции, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже. Если же открыт брокерский счет, например, Тинькофф инвестиции, торговать можно самыми разными ценными бумагами, в том числе зарегистрированными на Мосбирже.
Таким образом, на дивидендах можно зарабатывать даже каждый месяц. Хотя при выборе стратегии инвестирования в первую очередь стоит ориентироваться на другие показатели. Рекомендуется проанализировать финансовое состояние компании, изучить финансовую отчетность. Если отнестись к этому вопросу невнимательно, можно потерять все вложения.
Можете попробовать вложить в эти фонды и посмотрите какой будет результат. На этом все. К стати, это был вопрос из комментария. Спрашивайте, я вам отвечу – напишу статью, или запишу видео. Увидимся в новой статье.
Акции лучших американских компаний для долгосрочного инвестирования
Не будем рассматривать трейдинг (ежедневную торговлю акциями на бирже), т.к. это требует большого опыта и знаний (в идеале – инсайдерская информация может быть очень полезна, но это противозаконно). Рассмотрим несколько компаний, чьи акции будут интересны потенциальному инвестору, стремящемуся получать пассивный, но стабильный доход в конвертируемой валюте. Средняя цена и годовая доходность акций указана на январь 2022 года.
| Компания | Описание | Цена акции | Доходность |
|---|---|---|---|
| Philip Morris | Думаем, эту компанию представлять не надо, т.к. практически все знают об этом крупнейшем производителе, выпускающим такие известные марки сигарет, как Marlboro, Bond, Chesterfield, Parliament, Next, President и др. | $101,73 | 4,74% |
| Exxon Mobil Corp | Крупнейшая компания мира добывает сырье (сланцевый газ и нефть) в нескольких штатах и во многих странах мира. | $73,08 | 4,86% |
| AT&T Inc | Крупнейшая компания, работающая в сфере телекоммуникаций. Является мобильным оператором и одним из подрядчиков Министерства обороны США. Обеспечивает спутниковую связь, интернет и пр. | $27,31 | 7,65% |
| Verizon | Еще одна телекоммуникационная компания, предоставляющая услуги сотовой связи, покрывающей всю территорию США. Обслуживает частных и корпоративных клиентов | $53,43 | 4,76% |
| Chevron Corp | Крупная энергетическая корпорация. Занимается разведовыванием, добычей и переработкой нефти и газа. По всему миру работает около 13 тыс. АЗС. Занимается поставками топлива для авиакомпаний в 90 стран мира | $129,38 | 4,12% |